初めてファクタリングを利用する方や、他社の利用経験はあってもビートレーディングは利用したことがない方は、こういった疑問や不安が湧きますよね。
ファクタリングサービスの一つであるビートレーディングは、最短2時間で入金というスピードが特長です。
「クラウドサイン」を使ったオンライン契約にも対応しており問い合わせから契約締結までをWeb上で済ませられるなど、素早い対応が望めるでしょう。
ビートレーディングは急を要する場合にも安心して利用できるサービスといえます。
この記事ではビートレーディングについてメリットや注意点を説明した上で利用の流れまでを解説していきます。
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 手数料 | 2％～ |
| 調達可能金額 | 下限額・上限額の規定なし |
| 契約方法 | 対面・出張・郵送 |
| 個人での利用 | 可能 |
| 備考 | 最短30分で審査完了 |
１．ビートレーディングとは
ビートレーディングは株式会社ビートレーディングが運営するファクタリングサービスです。
資金調達にかかる時間は「申し込みから最短2時間」と素早く現金化できるのが魅力です。
またビートレーディングの累計取扱件数は約5万8,000社（2024年3月時点）との取引実績があります。
2012年の設立から10年以上続く確かな実績は、安心して利用できるサービスであることを裏付けています。
ファクタリングには二者間ファクタリングと三者間ファクタリングがあり、ビートレーディングではどちらも取り扱っています。
二者間ファクタリングとはファクタリング業者とサービス利用者（債権譲渡者）の二者間で行われるファクタリングのことを指します。
二者間ファクタリングでは売掛先が取引に関与することはありません。
利用者はファクタリングを行ったことを取引先に知られることなく、スピーディーに資金を調達できるのです。
一方、三者間ファクタリングは債権の譲渡について売掛先の承諾を得て行います。
ファクタリング業者が売掛先から直接売掛金を回収することで未収のリスクが少なくなります。
このため、一般的に二者間ファクタリングより三者間ファクタリングの方が手数料率が低い傾向にあるのです。
ただし売掛先との交渉が必要になるため時間がかかってしまうことが難点だといえるでしょう。
ビートレーディングでも二者間ファクタリングは「最短即日に資金調達」、三者間ファクタリングは「低手数料で資金調達」とうたわれています。
２．ビートレーディングの８つのメリット
ファクタリングの利用を考えたとき、ご自身にとってどのようなメリットがあるサービスなのかということが気になりますよね。
ビートレーディングには八つものメリットがあり、非常に利用価値が高いサービスといえます。
ここではビートレーディングのメリットについて、それぞれ詳しく紹介していきます。
メリット１ 最短2時間でスピード資金調達
ビートレーディングの最大のメリットともいえるのが、「申し込みから最短2時間」という資金調達のスピードです。
ファクタリングを利用して入金が行われるまでには数日かかることが多くあります。
審査などの手続きがスムーズに進まないと時間がかかってしまうのです。
資金調達までに数日かかってしまう業者があることを考えると、ビートレーディングの「最短2時間」という素早さは目を見張るものがありますよね。
メリット２ オンラインでも契約可能
ビートレーディングの契約方法には「対面」「出張」「オンライン」の三つがあります。
なかでもクラウドサインを使ったオンライン契約は、実際にオフィスまで出向いたりご自身の会社まで出張してもらったりするよりも時間がかからず便利です。
申し込みや書類のやり取りをWeb上で行えるファクタリング業者は多くありますが、契約まで非対面で行える業者はまだ少ないのが現状です。
資金調達を急いでいる場合、契約に出向くのも来訪してもらうのも時間が惜しいものですよね。
ビートレーディングであればオンライン上で契約が可能なため、対面する時間を大幅に削ることができます。
問い合わせから契約の締結まで全てをWeb上で済ませられるので、資金調達を急いでいる方には大変おすすめです。
メリット３ 2％〜と低水準の手数料率
ファクタリングでは「売掛債権の額面の○％」という形で手数料が生じます。
手数料率は業者によって異なり、売掛債権の額面や売掛先の信頼性などさまざまな要素を鑑みて決定されます。
ビートレーディングの手数料率は2％〜と低めに設定されています。
これは業界内でも低水準といえる手数料率です。
メリット４ 対応金額の制限なし
多くのファクタリング事業者が対応金額に上限や下限を設けているなかで、ビートレーディングは対応金額に制限を設けていません。
他社で断られてしまった少額の案件や高額の案件でも、ビートレーディングであれば対応してくれる可能性が高いといえます。
実際、ビートレーディングでは10万〜7億円の買い取り実績があります。
金額の多寡にかかわらず、まずは相談してみると良いでしょう。
メリット５ 審査通過率98%
審査に対してこのような不安を抱いている方もいらっしゃるでしょう。
しかしビートレーディングは審査通過率98%という高い数字を誇ります。
赤字・債務超過・税金滞納など、さまざまな顧客の事情を踏まえて専任の担当者が相談に乗ってくれるので安心です。
そもそもファクタリングは、利用者側の信用情報よりも売掛先の信用情報が重視されるものです。
ご自身の会社の信用情報に不安がある場合でも、まずは相談してみましょう。
メリット６ 全国4カ所に支店がある
ビートレーディングは東京本社以外にも、仙台、名古屋、大阪、福岡に支店を持っています。
このように考える方もいらっしゃいますよね。
首都圏のみにしか支店がない場合、地方にお住まいの方にとっては大変不便なものですよね。
ビートレーディング>であれば東京、仙台、名古屋、大阪、福岡の5カ所から一番近いところを選ぶことができます。
全国対応とはいえ首都圏のみにしか支店がない事業者も多くあるなかで、ビートレーディングは地方にお住まいの方でも比較的に利用がしやすいといえます。
メリット７ 債権譲渡登記なしで利用可能
償還請求権を有していない点もビートレーディングのメリットの一つです。
譲渡された売掛債権の売掛金が売掛先から入金されず、回収できなかったとします。
このとき債権を買い取ったファクタリング業者が、債権を売却したファクタリング利用者に売掛金分の支払いを請求できる権利を償還請求といいます。
ファクタリング事業者が償還請求権を有している状態では、売掛先からの入金がなかった場合に、利用者がファクタリング事業者に売掛金の分を支払わなければならないリスクを負うことになります。
しかしビートレーディングは償還請求権を持たないので、万一の際も利用者が売掛金の未収を補填（ほてん）する必要はなく、安心して利用できます。
ファクタリングを利用する際には「償還請求権なし」と明記されているサービスを選ぶことが重要なのです。
メリット８ 個人事業主も利用可能
資金調達の方法が限られてしまう個人事業主の方はこのような不安を持ちますよね。
法人の利用のみしか受け付けていないファクタリング事業者があるのも確かです。
しかしビートレーディングであれば個人事業主の利用も可能と明記されているため、安心して利用ができますよ。
３．ビートレーディングを利用する際の注意点
メリットが多く利用価値の高いビートレーディングですが、利用時に注意しなければならないこともあります。
ここから紹介する三つの注意点をしっかりと押さえて、安心してビートレーディングを利用できるようにしましょう。
注意点１ 利用は売掛先が法人の場合のみ可能
顧客側はどのような業種でも法人、個人問わず利用可能なビートレーディングですが、売掛先は法人でないと利用できません。
相手が個人事業主の売掛債権は買い取ってもらうことができないのです。
しかし、これはビートレーディングに限ったことではありません。
ファクタリング事業者は売掛先が法人の場合のみを条件としていることが多いため、どの事業者を利用するにしても注意しなければならない点といえます。
注意点２ 手数料の上限が明記されていない
ビートレーディングの手数料は2%～と記述されており、上限は明記されていません。
考えていたよりも手数料が高くこのようなことになってしまわないためにも、相談や審査の段階で手数料についてよく聞いておくことが重要です。
契約を結ぶ前に手数料の内訳について質問してみるのも良いでしょう。
注意点３ 即日振り込みにならない場合もある
ビートレーディングは可能な限り即日振り込みを行っていますが、場合によっては振り込みが即日にならないこともあり得ます。
申し込みの時間帯によって振り込みが遅くなるケースや、審査に時間がかかってしまうケースも考えられます。
ファクタリングを利用する際にはできる限り余裕を持って申し込むことが重要です。
４．ビートレーディングを利用する流れ
ここまでビートレーディングについて、メリットや利用する際の注意点を説明してきました。
実際に利用してみたいと思ったところで気になるのが利用の流れですよね。
ここからはビートレーディングを利用する流れを説明していきます。
STEP1 問い合わせ
まずは問い合わせをして無料査定をしてもらいましょう。
ビートレーディングは「スピード見積り」「電話」「メール」の三つの方法から問い合わせることができます。
問い合わせでは簡単なヒアリングと必要資料の案内をしてもらえます。
資金調達を急いでいる場合はスピード見積りが便利です。
ビートレーディングのホームページにスピード見積もりのフォームが設置されているので、必要事項を入力しましょう。
口頭やメールで必要事項を伝えるよりも簡単ですよね。
必要事項を入力した後はオペレーターからの連絡を待ちましょう。
STEP2 必要書類提出
次に本査定に入るための必要書類を提出しましょう。
ビートレーディングの本審査に必要となる書類は以下の3点です。
- ・本査定申込書
- ・売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付2カ月分）
- ・入金予定の売掛金が確認できる成因証書（契約書・発注書・請求書など）
書類の提出は「Web」「メール」「FAX」「LINE」から選べます。
STEP３ 査定結果報告
必要書類を提出した後、最短30分以内に買取金額を提示してくれます。
手数料に対しての疑問などがあったらこの段階で質問してみると良いでしょう。
STEP４ 契約
契約内容に納得がいったら、ビートレーディングと契約を結びます。
契約方法は「オンライン」「来社」「訪問」の3通りから選べます。
なかでも資金調達を急いでいる場合はオンライン契約がおすすめです。
クラウドサインを用いてオンライン上で契約の締結させることができるため、対面での契約よりも時間と手間がかかりません。
対して「初めてファクタリングを利用するので対面で話がしたい」というような場合は「来社」「訪問」のどちらかを選ぶと良いでしょう。
「来社」はビートレーディングの東京本社、もしくは仙台・大阪・福岡にある支店のうちいずれかに出向く方法です。
「訪問」は専任の担当者がご自身のオフィスなどに出向いてくれます。
なおどの契約方法をとっても、原則として振り込みは即日行われます。
素早く契約するためには以下の必要書類をそろえておくと良いでしょう。
- ・登記簿謄本
- ・印鑑登録証明書
- ・身分証明書
５．まとめ
ファクタリングサービスの一つであるビートレーディングの強みは、なんといっても入金までのスピードです。
最短2時間で資金調達が可能という速さは、他社ではそうあるものではありません。
最短で資金調達をするためには先に書類をそろえておくことが重要です。
審査、契約それぞれの段階で必要な書類をよく確認しておきましょう。
ビートレーディングとの契約は「オンライン」「来社」「訪問」から、ご自身にとって都合の良い方法を選ぶことができます。
「オンライン」ではクラウドサインを用いており素早く契約可能なため、資金調達を急いでいる場合におすすめです。
ビートレーディングなら問い合わせから契約まですべての手続きをオンラインで済ませることができます。
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 手数料 | 2％～ |
| 調達可能金額 | 下限額・上限額の規定なし |
| 契約方法 | 対面・出張・郵送 |
| 個人での利用 | 可能 |
| 備考 | 最短30分で審査完了 |